Die Zusatzversorgung in Fondsform

 

Eine kaufkraftstabile Zusatzversorgung verspricht ein neuer Fonds der R.I.Vermögensbetreuung aus Ettlingen. Der „RIV Zusatzversorgung“ (WKN: A2JJ1J) des Vermögensverwalters, der über eine eigene Kapitalverwaltungsgesellschaft verfügt, hat eine Auszahlungssystematik, die sich an der Inflationsrate orientiert. "Die zentrale Eigenschaft dieses Aktienfonds ist eine jährliche Ausschüttung, die, anders als bei herkömmlichen Fonds, nicht nur unabhängig vom Auf und Ab der Börsen ist, sondern auch entsprechend der Inflationsentwicklung, gemessen am deutschen Verbraucherpreisindex (VPI), jedes Jahr erhöht wird", heißt es in einer Mitteilung des Unternehmens. "Die Kaufkraft der Ausschüttung bleibt somit in inflationären Zeiten stabil." Der Fonds schüttet, so Vorstand Heiko Hohmann, für einen anfänglichen Einsatz von 100 Euro einen Jahresertrag von anfänglich 2,5 Euro aus, der dann mit der Inflationsrate steigt.   

Darüber hinaus wird angestrebt, dass sich das angelegte Kapital trotz der steigenden Ausschüttungen langfristig nicht verringert. Der hohe Aktienanteil der RIV Zusatzversorgung sichert den nötigen Widerstand gegen inflationäre Entwertung. Die internationale und breite Streuung der Aktien nach Branchen, Ländern und Währungen mindert die Schwankungsrisiken des Fonds. Das neue Fondsprodukt ist somit Antwort auf die mit Sicherheit noch lang andauernde negative Realrendite - Inflation höher als Zinsen - von verzinslichen Anlagen und den Bedarf nach sicherem Unterhalt im Alter." Der Fonds hält, so Vorstand Heiko Hohmann, mindestens 51% Aktien und schüttet für einen anfänglichen Einsatz von 100 Euro einen Jahresertrag von anfänglich 2,5 Euro aus, der dann mit der Inflationsrate steigt.   

"Im Vergleich zu Riesterprodukten und Renten aus Lebensversicherungen", so Hohmann, "hat die RIV Zusatzversorgung weitere Vorteile: Interne Kosten werden durch den Verzicht auf den Vertrieb durch externe Vermittler gesenkt - die günstigen Gesamtkosten kommen der Fondsperformance zugute. Wer möchte, kann jederzeit ganz oder teilweise über das angelegte Kapital verfügen oder auch neue Anteile ohne Ausgabeaufschlag hinzukaufen. Hierbei ist es wichtig zu erwähnen, dass nach § 20 Investmentsteuergesetz 30% der Fondserträge steuerfrei sind."