My Advice

Finanzberatung - smart

Elmar Peine -
Thomas Fleck

Ist das die Zukunft der Finanzberatung? Für 50 Euro beantwortet Finanzprofi Thomas Fleck die Fragen von ratsuchenden Anlegern. Smart Advice heißt die Dienstleistung, die helfen soll konkrete Probleme zu lösen. „In 15 Minuten kann man am Telefon schon eine Menge an Fragen einordnen, verständlich machen und klären“, sagt Fleck. Die Dienstleistung wird seit dem 15. Oktober angeboten, viele Erfahrungswerte liegen logischerweise noch nicht vor. Aber die 50-Euro-Beratung ist nur das kleinste Glied in der Dienstleistungskette von My Advice, der Firma des ehemaligen Experten für institutionelle Kunden bei der Deka und der Union. Für 100,- Euro können mehr oder minder Wohlhabende per Mail Fragen stellen, die sie dann beantwortet bekommen. Wer es gern persönlich am Telefon hat, der ist mit einem Stundensatz von 200,- Euro dabei.

Wer anruft und welche Fragen gestellt werden? „Da gibt es den Anfänger, der in der Sparkasse generell beraten wurde und eine zweite Meinung möchte, bis zum Selbstentscheider, der einen Sparringspartner zum Thema Finanzmärkte braucht“, sagt Fleck. Die Ratsuchenden wollen von Fleck weniger über den Markt wissen. „Es sind eher strategische Themen wie die Altersvorsorge und grundsätzliche Fragen der Geldanlage. Manchmal sind es auch die Basics "Wie eröffne ich ein Depot bei einer Online-Bank?“.

Ursprünglich war Fleck nach der Entscheidung zur Selbstständigkeit Vermögensverwalter. Aber die vielen regulatorischen Vorgaben haben ihm die Verwaltung madig gemacht. Jetzt kommt er ganz ohne Lizenz aus, denn die Beratung „bleibt auf der Allokationsebene. Anlageberatung im Sinne des §1 KWG", das ist ihm wichtig, "findet nicht statt. Empfehlungen zu bestimmten Finanzinstrumenten gibt es keine." Fleck verkauft auch keinerlei Finanzprodukte. 

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