Digitale Anlageberatung par excellence

Zweifelsohne haben die bisherigen Auswirkungen der Corona-Pandemie der Finanzbranche einen Digitalisierungs- und Innovationsschub verabreicht. Zunehmend erfolgt Anlageberatung über die digitalen Kanäle. Für Finanzdienstleister werden durchgängig digitalisierte B2C Beratungs- und Vermittlungsstrecken sowie Servicetools für eine optimale Beratungsarbeit immer wichtiger. Als überzeugter Fürsprecher des hybriden Beratungsmodells sieht sich die BCA AG mitsamt Bank für Vermögen AG (BfV) mit ihrem digitalen Serviceangebot und vertriebsunterstützenden Dienstleistungen sehr gut aufgestellt.

Unter dem Dach der Oberurseler BCA-Gruppe versteht sich die BfV als Wertpapierhandelsbank respektive Dienstleister für Finanzprofis in den Bereichen Vermögensverwaltung, Finanztechnologien, Investment-Research und Haftungsdach. Das umfassende Leistungsspektrum der Bank richtet sich an anspruchsvolle Anleger ebenso wie an Private Banker, Fondsmanager und Finanzdienstleister mit klarem Investmentfokus. In Bezug auf das Produktangebot erhalten Vermittler mit Einzelfondsortiment, fondsgebundenen Vermögensverwaltungskonzept PRIVATE INVESTING  sowie BfV-ETF-Depot ein ineinander übergreifendes Angebot, um jede Kundengruppe rundum professionell beraten zu können.

Erfolgslabel PRIVATE INVESTING
Hierbei beinhaltet die Vermögensverwaltung Strategien namhafter Gesellschaften wie ACATIS, Black Rock, DWS, Fidelity sowie unter den Namen Protect, Allrounder und Futuretrends drei eigene Strategien der BfV. Mit dem PRIVATE INVESTING  Konzept bietet die BfV angebundenen Partnern zudem die Option, individuelle, auf sie zugeschnittene White-Label-Strategien auf das bestehende Angebot aufzusetzen. Der Berater bleibt infolgedessen Lösungsanbieter für seine Kunden und unterbreitet bedarfsorientierte Anlagevorschläge. Das Einhalten der Finanzmarktrichtlinie und Haftung übernimmt die BfV ebenso wie die Rückvergütung der Bestandsprovision sowie Kick-back-Zahlungen oder Qualität sowie Compliance des Vertriebsprozesses.

Onlineunterstützung wurde konsequent erweitert
Generell verändert die Digitalisierung mit einer unglaublichen Geschwindigkeit Arbeitsalltag sowie Geschäftsmodell der meisten Berater. Schlagworte wie Online-Beratung sowie -Vermittlung oder digitale Vermögensverwaltung haben zuletzt nochmals an Bedeutung gewonnen. Prinzipiell lässt sich festhalten, dass es zunehmend zur Hauptaufgabe eines Vermittlers wird, Beratungsvorgaben sowie Kundenbetreuung unter dem Einfluss von Regulierung und Digitalisierung rechtssicher sowie zugleich prozessoptimiert zu erbringen, um schlussendlich wirtschaftlich arbeiten zu können. Bereits seit Jahren legt die BCA-Gruppe als vertriebsunterstützender Dienstleister daher großen Wert auf den Ausbau des digitalen Angebots. Herzstück des bestehenden IT-Angebots ist die innovative Maklersoftware „DIVA“. Ob Investment oder Versicherungen: Der komplette Betreuungs-, Beratungs-, Analyse- und Vermittlungsprozess lässt sich über die Serviceplattform anstoßen und durch einzelne DIVA Bausteine maßgeschneidert erweitern.

 

Einer dieser Bausteine ist etwa die PRIVATE INVESTING  Online-Antragsstrecke. Das digitale Angebot ermöglicht es Vermittlern, ausgewählte Vermögensverwaltungsstrategien auf der eigenen Website anzubieten. Mittels Fernberatung inkl. Chatfunktion führt der Vermittler den interessierten Anleger auf dem Endgerät seiner Wahl durch die komplette Beratungsstrecke. Angefangen von Strategieauswahl bis zur abschließenden Wertpapierdepoteröffnung ist ein Vermittlungsprozess in gerade einmal 15 Minuten möglich. Der Anleger kann dabei den Online-Abschluss unterschriftsbefreit rein per Klick und mittels Legitimation per Video-Ident-Verfahren tätigen. Demnach ist die Transaktionsleistung bestenfalls bereits binnen 24 Stunden vollzogen, sodass innerhalb kürzester Zeit, die im Depot gekauften Wertpapiere gesammelt und übersichtlich dargestellt sind.

Eigener Shop: Bequeme Art, digital in Anlagen zu investieren
Als ein weiteres vorteilhaftes Tool innerhalb einer effizienten Anlageberatung bietet sich der kürzlich live geschaltete Investment-Shop an. Im eigenen Firmendesign und mit eigens zusammengestellten Fondslösungen sowie individuell ausgewählten Musterportfolios, können Berater hierdurch einen vertriebsunterstützenden B2C-Shop auf der eigenen Webseite anbieten. So wurde die bereits bestehende Online-Abschlusstrecke um Anlagen mit Fokus auf vermögenswirksame Leistungen, dazu verfügbare Investmentfonds sowie Musterdepots erweitert.

Der Investment-Shop bietet einen vollständigen End-to-End-Prozess. Nach bewährtem Amazon-Muster können Anleger sämtliche Vorgänge online erledigen: von exzellenter Fonds- bzw. Anlagenauswahl und Vertragsdatenerfassung inklusive Plausibilitätscheck  über eine anschauliche Beratungsstrecke bis hin zur unkomplizierten Depoteröffnung mit Legitimation per Post-Ident- oder Video-Ident-Verfahren. Die automatisierte Verzahnung der bereitgestellten Tools mit der Serviceplattform DIVA bringt Beratern zusätzliche Zeitvorteile und entlastet deutlich im Arbeitsalltag. Darüber hinaus ist der gesamte Prozessablauf komplett papierlos ausgelegt und garantiert seinen Anwendern zudem 100%ige Rechtssicherheit.

Digitale Vermittlung nimmt an Fahrt auf
Prinzipiell lässt sich festhalten, dass onlinebasierte Vertriebstools aus der heutigen Beratungswelt nicht mehr wegzudenken sind. So unterstützen Backoffice-Lösungen, Beratungs- bzw. Finanztechnologien bedeutend, wenn es sich um die intensive Beratung sowie Betreuung des Kundenbestands als auch Neukundengewinnung handelt. Die Digitalisierung sorgt folglich dafür, dass sich der Arbeitsalltag des Vermittlers zwar verändert, letztlich aber effizienter und möglicherweise serviceorientierter darstellen wird.

 

Hinsichtlich Kundenbetreuung unterstützt die BfV zusätzlich mit zahlreichen Hilfen, wie etwa der Bereit- und Zustellung der Formate „TopFonds-Liste“, „Investment Radar“ oder „CIO View“. Mit einem neuen Online-Depotreporting wird zudem die Wertentwicklung und Strukturübersicht von Depots bzw. Fonds ebenso wie eine komplette Vermögensübersicht ermöglicht: Von Anlagendepots und Beteiligungen über fondsgebundene Rentenversicherungen bis hin zu Tages- und Festgelder oder auch Immobilien, lässt sich alles im System funktionell und individuell zusammenstellen.

Nachfrage deutlich gestiegen

Als ein Zwischenfazit lässt sich für die BfV festhalten, dass digitale Hilfestellungen bei Vermittlern immer mehr Zuspruch erfahren. Bereits vor der Corona-Krise erfolgten rund 80 Prozent des investierten Volumens in die angebotenen Vermögensverwaltungsstrategien über die digital bereitgestellten Kanäle. Gerade in Zeiten der Corona-Krise nimmt die Bedeutung der digitalen Tools weiter zu. So stiegen die Depoteröffnungszahlen bei der BfV in den Monaten März und April gegenüber Vorjahr um über 100 Prozent. Die Nachfrage nach digitalen Beratungs- sowie Servicekomponenten wird mutmaßlich weiter auf hohem Niveau bleiben. Folglich wird BCA und BfV stetig in den IT-Bereich kräftig investieren, um Vermittlern eine weiterhin vollumfängliche Unterstützung bieten zu können.