Finanzplanung

Autoren: Thomas M. Idzorek und Paul D. Kaplan, CFA Institute

Zusammenfassung: Hier handelt es sich um eine eMonographie zum Thema Finanzplanung, die sich über 250 Seiten erstreckt. Die Autoren stellen ein neues Mehrebenen-Lebenszyklen-Modell vor, das sowohl theoretisch begründet wie auch für den praktischen Gebrauch am Beispiel genießbar gemacht wird.

Das Buch ist in drei Teile gegliedert, die ihrerseits in verschiedene Kapitel differenziert sind. Wir führen hier das Inhaltsverzeichnis an, um Interessenten am Thema zu orientieren:

1. PART I: PARENT LIFE-CYCLE MODEL. Unterthemen: Holistic Investor Profiling/ The Investor’s Financial Preferences, Survival Probabilities, and Needs/ The Investor’s Balance Sheet with Human Capital and Liabilities/ Life-Cycle Models with a Deterministic Market / Life-Cycle Models with Uncertainty
2. PART II: CHILD ASSET LOCATION AND ALLOCATION MODEL. Effective Tax Rates for Asset Classes / Net-Worth Optimization in Conjunction with Life-Cycle Models
3. GRANDCHILD MULTI-ACCOUNT PORTFOLIO CONSTRUCTION MODEL WITH NONFINANCIAL PREFERENCES. The Impact of Nonpecuniary Preferences, Including Environment, Social, and Governance, on Capital Markets/ Personalized Portfolio Construction: Single Account / Personalized Multi-Account Optimization / An End-to-End Example and Calls for Action

Link zur Monographie: “Lifetime Financial Advice. A Personalized Optimal Multilevel Approach”