Nachhaltigkeits-Rating
Die Fuchs |Richter Prüfinstanz, bekannt durch ihre jährlichen Beratungstests bei Banken und Vermögensverwaltern, hat ein regelmäßiges Nachhaltigkeitsrating angekündigt. Wir wollten von Ralf Vielhaber wissen, was sich hinter der Ankündigung verbirgt.
PB: Herr Vielhaber, was wollen Sie testen?
Ralf Vielhaber: Wir wollen nachsehen, wie weit die Beratung von Banken und Vermögensverwaltern Aspekte des nachhaltigen Anlegens umfasst und wie gut die Qualität dieses Beratungsaspektes ist.
PB: Was ist für Sie qualitätsvolle Beratung in punkto Nachhaltigkeit?
RV: Ein erstklassiger Berater versteht vor allem das nachhaltige Wertesystem des Kunden. Er hat das komplexe und weitreichende Thema voll durchdrungen und er kann diesen Aspekt adäquat in die Komposition des Depots einfließen lassen. Ihm stehen dabei alle Möglichkeiten, die der Markt bietet, offen.
PB: Verfügt die Prüfinstanz selbst über das nötige Fachwissen oder holen Sie sich von außen Unterstützung zur Bewältigung der Aufgabe?
RV: Wir verfügen aus unserer Sicht schon über einiges an Expertise, um das Rating durchführen zu können, haben erstmals 2010 in den damaligen Tops die Nachhaltigkeitsexpertise im deutschen Private Banking ermittelt und bewertet und haben das im vorigen Jahr schwerpunktmäßig wieder getan. Wir können darüber hinaus im Einzelfall auf die Expertise unserer diesbezüglichen Beiräte zurückgreifen.
PB: Wird es wieder ein Punktesystem geben?
RV: Wir haben verschiedene Stufen definiert und wollen möglichst viele Kandidaten dort einordnen. Für uns beginnt das Nachhaltigkeits-Rating mit Der „Unbefangene“, der wenig interessiert ist und entsprechend an dem Thema bislang eher vorbeiberaten hat. Dann kommt der „Lehrling“, der am Anfang eines Weges ist, Interesse zeigt, einfache Fragen beantworten und rudimentäre Lösungen bieten kann. Auch für die dritte und vierte Stufe halten wir uns an die Ausbildungsstände des Handwerks und stufen als Geselle und Meister ein. Die höchste Ratingstufe ist dann der Großmeister, der uns belegen kann, die Beratungsprozesse in seinem Haus ständig nach höchsten Ansprüchen auszurichten, auf dem neusten Stand zu sein und regelmäßige Schulungen für alle Berater durchzuführen.
PB: Welche Elemente umfasst das Rating?
RV: Wir sind gerade dabei, eine aktuelle Bestandsaufnahme per Fragebogen zu machen. Wir werden das auswerten, nachfragen und haben auch getestet. Mitte des Jahres wollen wir mit den ersten Ergebnissen rauskommen.
PB: Was können Vermögensverwalter, die an dem Rating gerne teilnehmen würden, aber noch nicht angeschrieben wurden, machen?
RV: Grundsätzlich gilt wie bei allen unseren Tests, dass man uns weder bestellen noch abbestellen kann. Aber natürlich können wir jemanden übersehen haben. In dem Fall hilft für die Zukunft eine kurze Nachricht an uns.