Bauen das Private Banking der Deka kontinuierlich und konsequent aus

 

“Wir werden das Private Banking der Deka kontinuierlich aber auch konsequent weiter ausbauen“

Im Mai 2020 startete der Vertrieb von Deka-Vermögensverwaltung Premium: der exklusiven, einzeltitelbasierten Vermögensverwaltung für Top- und Private Banking-Kunden . Hussam Masri, Leiter Private Banking & Produktmanagement der DekaBank, schildert die Vorteile für die Sparkassen und deren vermögende Kunden im Gespräch.

Frage: Herr Masri, der Vertriebsstart der neuen Vermögensverwaltung war geprägt durch den Ausbruch der Corona-Pandemie – starke Kursbewegungen kennzeichneten die Finanzmärkte – keine gute Voraussetzung für eine solche Anlagelösung, oder?

Masri: Die Deka-Vermögensverwaltung Premium startete doch zu einem wichtigen Zeitpunkt. Gerade in diesem herausfordernden Umfeld benötigten Kunden Rat und Orientierung insbesondere im Private Banking. Mit Deka-Vermögensverwaltung Premium konnten wir  für das Private Banking-Segment bzw.  den Private Banking-Kunden neue und innovative Wege in der Vermögensverwaltung eröffnen und damit Orientierung und Stabilität bieten. Also all das, was wir als verlässlicher Partner liefern wollen.

 

Frage: Wie kommt das Angebot bei den Sparkassen an? Was ist seitdem passiert?

Masri: Mit Deka-Vermögensverwaltung Premium bieten wir, eingebettet in ein gesamtes PrivateBanking-Spektrum an Lösungen und Dienstleistungen,  eine Vermögensverwaltung für die veränderten Kundenanforderungen  im Private Banking und damit auch für Herausforderungen der Sparkassen. Die Nachfrage nach Vermögensverwaltungslösungen ist unverändert hoch. Dabei gewinnen Nachhaltigkeitsaspekte bei der Geldanlage für immer mehr Anleger an Bedeutung. Dies gilt in besonderem Maß für vermögende Kunden. Vermögende Anleger sind nicht nur hinsichtlich komplexerer Kapitalmärkte anspruchsvoller geworden, auch beim Thema Digitalisierung nehmen wir steigende Ansprüche wahr. Wir sehen auch, dass der Wettbewerbsdruck für die Sparkassen insgesamt zunimmt und dies zusätzlich Druck auf die Beratung ausübt. Dabei ist es für Sparkassen zunehmend entscheidend, im Private Banking ganzheitlich aufgestellt zu sein und hierfür ein Verbundpartner an der Seite zu haben, der mehr als nur ein reiner Produktanbieter ist.  Nicht zuletzt sind die erhöhten regulatorischen Anforderungen der Wertpapierberatung ein wichtiger Aspekt für die Sparkassen vor Ort. Viele Sparkassen-Vorstände haben zunehmend ihre eigenen aufsichtsrechtlichen und regulatorischen Verpflichtungen im Vermögensverwaltungsbereich vor Augen. Insbesondere in diesem Punkt unterscheidet sich unser Angebot sehr deutlich vom Wettbewerb, da die Deka die Rolle des Vermögensverwalters übernimmt und somit auch die Entlastung der Sparkassen-Vorstände hinsichtlich dieser aufsichtsrechtlichen Themenstellungen sicherstellt. Dazu gehört die Übernahme jeglicher Pflichten, Leistungen und Aufgaben, die eine Vermögensverwaltung rechtlich erfordert. Dies schafft Freiräume für Vertrieb und die Kundenberatung bzw. -betreuung. Des Weiteren bietet Deka-Vermögensverwaltung Premium eine flexible Konditionengestaltung und damit die Möglichkeit, auf die Wünsche von Private Banking-Kunden - u.a. auch Stiftungen - sehr individuell einzugehen.

Frage: Herr Masri, wie zufrieden sind Sie insgesamt mit dem bisherigen Vertriebserfolg?

Masri: Trotz dieser schwierigen Pandemiezeit, hat der bundesweite Zuspruch auch unsere ambitionierten Erwartungen bei weiterem übertroffen: Seit der Einführung vor 14 Monaten haben sich bereits mehr als 100 Sparkassen für unsere Lösung entschieden. Erfreulich ist auch der Absatzerfolg, den Sparkassen mit uns bisher erreicht haben, denn seit der Einführung konnten bereits eine hohe dreistellige Mandatszahl mit einem Gesamtvolumen im hohen dreistelligen Millionenbereich gewonnen werden. Dabei suchen Kunden insbesondere nachhaltige Anlagelösungen. So haben sich nahezu die Hälfte der Kunden dafür ausgesprochen, ihre Anlage mit einem Nachhaltigkeitsfilter zu versehen. Und auf der Kostenseite können sich Private Banking-Kunden entscheiden, ein erfolgsabhängiges Vergütungsmodell zu wählen, was gut angenommen wird.

Frage: Eine Situation, die Sie entspannt in die Zukunft schauen lässt?

Masri: Eine Situation, die uns optimistisch in die Zukunft schauen lässt. Jedoch ruhen wir uns darauf definitiv nicht aus. Aktuell arbeiten wir bereits an verschiedenen Weiterentwicklungen und werden auch das Private Banking der DekaBank kontinuierlich aber auch sehr konsequent weiter ausbauen. Zum Beispiel werden wir die speziellen Anforderungen von Stiftungen zukünftig noch stärker berücksichtigen.

Frage: Kommen wir noch mal zu den Mehrwerten für die Kunden. Ziel sollte es ja sein, das anvertraute Vermögen der Kunden zu erhalten und langfristig zu erhöhen. Welches Fazit ziehen Sie heute aus Kundensicht?

Masri: Durch den Vertriebsstart in der Pandemie waren die Herausforderungen für das Deka-Vermögensmanagement natürlich extrem hoch. Die Strategie, sehr konservativ und risikobewusst zu starten und dann verstärkt Risiko mit ins Portfolio aufzunehmen, ist absolut aufgegangen. Das zeigt sich auch in der Wertentwicklung, die in allen Portfoliovarianten positiv ist. In den Portfolios, die mehr als 15 Prozent Aktienanteil haben, konnten wir eine Wertentwicklung zwischen 10 bis nahezu 30 Prozent erreichen. Die seit April 2020 steigenden und stabilen Kapitalmärkte kamen uns hier natürlich entgegen.  Neben der erstklassigen Performance bietet Deka-Vermögensverwaltung Premium aber für den Kunden noch weitere entscheidende Vorteile. Ab 250.000 Euro hat jeder Kunde die Möglichkeit, seine Vermögensverwaltung gemeinsam mit dem Private Banking-Berater  hinsichtlich der maximalen Aktienquote und der regionalen Ausrichtung zu gestalten und bei Bedarf mit einem optionalen Nachhaltigkeitsfilter zu versehen. Ab einer Anlagesumme von einer Million Euro können auf Kundenwunsch auch weitere individuelle Bedürfnisse berücksichtigt werden. Besonders interessant kann dies – über sehr vermögende Privatanleger hinaus – auch für Family Offices, Stiftungen, Kirchen und Verbände, Institutionen und betriebliche Anleger sein.

Frage: Private Banking-Kunden verlangen oftmals mehr als lediglich eine reine Vermögensverwaltung. Welchen Service stellen Sie den Kunden gemeinsam mit der Sparkasse zur Verfügung?

Masri: Wir bieten den Sparkassenkunden die digitale Informationsbereitstellung an. So erhalten sie einen exklusiven Online-Zugang, der jederzeit Transparenz über ihr Mandat der individuellen Vermögensverwaltung gibt. Der Zugriff auf aktuelle Informationen oder die Abfrage historischer Daten erfolgt einfach, schnell und unkompliziert. In unserem Modell bleibt die Sparkasse erster Ansprechpartner des Kunden. Die Depot- und Kontoführung bleibt ebenfalls in den Händen der Sparkasse, was viele PrivateBanking-Verantwortliche als sehr wichtig erachten. Die Beratungskompetenz der Sparkassen kann jederzeit um das Leistungsangebot des Deka Private Bankings ergänzt werden. Dabei erhält der Kunde neben globalen Anlage- und Produktkonzepten auch kundenindividuelle Anlagestrategien und Depotanalysen auf Basis eines umfassenden Researchs und erstklassiger volkswirtschaftlicher Analysen durch unsere Aktien- und Rentenanalysten. Diese Aufteilung ermöglicht die Konzentration auf die Kernaufgaben im Verbund und demonstriert die Stärke und Leistungsfähigkeit der Partnerschaft von Sparkassen und Deka im Top- und Private Banking-Kundensegment.

 

Allein verbindliche Grundlage für den Abschluss einer Vermögensverwaltung sind die jeweiligen Sonderbedingungen, die Sie in deutscher Sprache bei Ihrer Sparkasse oder Landesbank, der DekaBank Deutsche Girozentrale Niederlassung Luxemburg oder von der DekaBank Deutsche Girozentrale, 60325 Frankfurt erhalten.