Die digitale Zukunft der Vermögensverwaltung
Die Vermögensverwaltung in Deutschland steht vor einem gewaltigen Umbruch. Die Digitalisierung und die damit einhergehenden Herausforderungen und Handlungsbedarfe im gesamten Finanzdienstleistungsmarkt sowie der sich laufend verändernde regulatorische Rahmen sind, neben den Auswirkungen der andauernden Niedrigzinspolitik, derzeit das dominierende Thema in der Branche wie auch in den Medien.
Während die in der Öffentlichkeit präsenten Robo Advisor auf ein vollkommen digitales Vermögensverwaltungsangebot setzen, stellt sich für etablierte Vermögensverwalter die Frage wie sie ihre Angebote gezielt weiterentwickeln können. Denn reine Robo Advisor-Angebote adressieren aktuell eine kleine, äußerst technikaffine Zielgruppe. Bei der breiten, für die Leistungen einer Vermögensverwaltung empfänglichen Kundenschicht sind Robo Advisor-Angebote jedoch bis dato noch nicht sehr präsent – bzw. werden häufig noch nicht als relevante Anlageoption betrachtet. Allerdings haben sich auch die Anforderungen dieser Kunden, unter anderem durch den zunehmenden Kontakt mit allen möglichen digitalen Angeboten im privaten und beruflichen Leben, weiterentwickelt. Klassische Vermögensverwalter müssen daher definieren, wie sie ihre Angebote zukunftsfit machen, um den sich verändernden Kundenanforderungen und der Regulatorik gerecht zu werden und dabei zugleich weiterhin profitabel wirtschaften zu können.
Unter Berücksichtigung der jeweiligen Kundenstruktur muss entschieden werden, wie die digitalen Bausteine und die persönlichen Leistungen zukünftig am besten kombiniert werden können. Denn ungeachtet aller Technik ist für viele Kunden die persönliche Beziehung und Beratung entscheidend für die Vertrauensbildung. So empfiehlt es sich beispielsweise für einen Vermögensverwalter, der seine Kompetenz in der Beratung oder der Kapitalanlage über einen langen Zeitraum nachgewiesen hat, diese auch weiterhin im Sinne des Kunden selbst zur Verfügung zu stellen. Diese Stärken können mit einer Online-Vermögensverwaltung einer breiteren Klientel angeboten werden und eröffnen gleichzeitig interessierten Stammkunden ein innovatives Angebot. Die Kooperation mit einem Spezialisten führt dabei oft schneller, kostengünstiger und ressourcenschonender zu digitalen Angeboten.
Für Vermögensverwalter, die auf dem Weg zur digitalen Transformation einen entsprechenden Ansprechpartner suchen, der sie bei diesem Vorhaben flexibel unterstützen kann, ist die ebase ein leistungsstarker und verlässlicher Partner. Als Digital Financial Service Partner und einer der Pioniere im deutschen Robo Advisor-Markt umfassen die von ebase angebotenen Dienstleistungen im Bereich Vermögensverwaltung alle relevanten Angebote, wie Online Dialoge & Schnittstellen, Depotservice sowie Backoffice & Finanzen. Je nach Bedarf der Partner können die benötigten Module zur Zusammenstellung einer digitalen Vermögensverwaltung flexibel ausgewählt werden. Überwacht werden die jeweiligen Abläufe durch relevante Stabsfunktionen, damit sie den sich verändernden regulatorischen Rahmenbedingungen stets entsprechen. Anbieter, die beispielsweise ihre Kernkompetenz in der Vermögensverwaltung sehen, können sich auch weiterhin auf diesen Bereich konzentrieren und die übrigen Aufgaben an ebase übertragen. So kann beispielsweise das sogenannte on-boarding eines neuen Kunden inklusive Geeignetheitstest und Depoteröffnungsantrag im jeweiligen Corporate Design des Vermögensverwalters aufgesetzt und durch die zusätzliche Einbindung einer Video Legitimation ein vollkommen digitaler und medienbruchfreier Produktabschlussprozess angeboten werden.