Nachhaltigkeit
Rating-Update zu Nachhaltigkeit im Private Banking
Ab heute (1.8.2023) startet die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz ihr Rating-Update zu Nachhaltigkeit im Private Banking. Es handelt sich um ein Follow-up des Ratings aus dem Sommer 2022 mit einem erweiterten Kreis an untersuchten Instituten. Begutachtet wird u.a., welche Anbieter das Thema beherrschen und dazu kundengerecht beraten können, ein hohes Maß an Individualität zulassen und Nachhaltigkeit für den Kunden maßgeschneidert und nach dessen Wünschen in sein Portfolio integrieren (können).
Seit dem 1. August 2022 müssen Kundenberater von Banken und Vermögensverwaltern ihre Klienten danach befragen, ob sie nachhaltig anlegen wollen. Vielfach ist zu hören, dass diese Abfrage eher gequält erfolgt. Ralf Vielhaber, Chefredakteur und Partner der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz: „Eine beträchtliche Zahl an Finanzdienstleistern ist von dem Thema nur mäßig begeistert“. Die Gründe:
Nachhaltigkeit macht in der Beratung viel Arbeit, muss permanent geschult werden und bringt bislang kaum neue Kunden; es rechnet sich also vom Aufwand-Ertrags-Verhältnis für die meisten Anbieter noch nicht.
Nachhaltigkeit (Socially Responsible Investment, SRI) ist unkundigen Kunden nicht leicht zu vermitteln, zumindest, wenn Tiefgang gewünscht ist.
Das Thema hat einen Hauch von Beliebigkeit, denn es lässt sich nicht von den persönlichen Wertesystemen von Individuen trennen.
Die regulatorischen Grundlagen sind immer noch schwammig; die Angst, Produkte zu verkaufen, denen später das Etikett „Greenwashing“ angeklebt wird, ist groß.
Zudem „performten“ nachhaltige Produkte im vergangenen Jahr gegenüber den schmutzigen fossilen Anlagen in der Regel schlechter.
Wie wirkt sich das auf die Beratung aus?
Auf fuchsbriefe.de/fuchsrichter veröffentlicht die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz unter dem Menüpunkt Private Banking/Rating ab August kontinuierlich (kostenpflichtig) Porträts zu den untersuchten Finanzdienstleistern, zeigt deren Stärken-Schwächen-Profile und den FUCHS | RICHTER-Score auf und ordnet die Banken und Vermögensverwalter den Rating-Kategorien «Großmeister», «Meister», «Geselle», «Lehrling» oder «Unbedarfte» zu. Der Kreis der gerateten Institute wird kontinuierlich erweitert.
Kontakt für Presse-Anfragen
Ralf Vielhaber, Chefredakteur, ralf.vielhaber@fuchsbriefe.de, T: +49 171 / 4602844
Zur FUCHS | RICHTER Prüfinstanz
Die FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ wurde im Jahr 2002 gegründet und ist ein Zusammenschluss zwischen dem Verlag FUCHSBRIEFE, Berlin und dem Institut DR. RICHTER | IQF, Hannover. Sie hat es sich zur Aufgabe gemacht, die Qualität im Private Banking zu untersuchen und transparent zu machen. Ihre Prüffelder sind die Beratung vermögender Privatkunden, von Stiftungen und Vereinen, die diskretionäre Vermögensverwaltung und die Vertrauenswürdigkeit von Banken, unabhängigen Vermögensverwaltern und Multi-Family Offices. Ralf Vielhaber ist Beirat am Center of Asset & Wealth Management an der WHU, Vallendar, Dr. Jörg Richter ist assoziiertes Mitglied.