Zwei Wealth Management

Nur wenige empfehlenswert

Redaktion -

Nur 37% der Angebote für Vermögensverwaltungen sind empfehlenswert

 

Einmal pro Jahr analysiert ZWEI Wealth die Angebote für Vermögensverwaltungen und fasst die Resultate als Transparenzbericht zusammen. Noch immer genügt die Mehrheit der Angebote den Ansprüchen nicht. Nur 37% erzielen ein Rating «empfehlenswert» oder «sehr empfehlenswert». Das ist im Vergleich zur letzten Erhebung zwar eine Verbesserung, aber noch immer eher enttäuschend. Die Kosten bleiben im Durchschnitt sehr hoch und zeugen von wenig Wettbewerb. Jede Kundin, jeder Kunde kann kostenlos eine Einschätzung direkt beim eigenen Vermögensverwalter anfordern oder einen unabhängigen Prüfbericht bestellen.

 

Die Vermögensverwaltung ist ein wichtiger Aspekt in der Lebensplanung, für den sich die meisten gerne auf Spezialisten verlassen. Deshalb ist es umso wichtiger, dass sich Kundinnen und Kunden in diesem Bereich auf gute Dienstleistungen verlassen können. Mit dem Transparenzbericht bezwecken wir, im Sinne der Kundinnen und Kunden, jährlich Licht ins Dunkel der Vermögensverwaltung zu bringen und einen Beitrag zur weiteren Professionalisierung mit mehr Wettbewerb und besserer Vergleichbarkeit zu leisten.

Vertrauen ist gut, vergleichen und kontrollieren ist besser

Die Erkenntnis, dass sich auch in der Vermögensverwaltung vergleichen und kontrollieren sehr wohl lohnt, bestätigt sich auch mit den neusten Analysen. Die Leistungen und Preise von Vermögensverwaltungen unterscheiden sich sehr stark. Die Qualität der Vermögensverwalter hat sich in den letzten Jahren zwar stetig verbessert. Noch immer erzielen jedoch gut 60 % der Angebote ein unbefriedigendes Gesamtrating. Wer blind vertraut, fährt ein sehr grosses Risiko von deutlich ungenügenden Resultaten. Die guten Marktbedingungen der letzten Jahre haben hierbei sicherlich vieles beschönigt, das bei genauem Hinschauen schon heute negativ auffallen müsste.

 

« Mehr Transparenz führt zu besseren Leistungen. Jede Kundin, jeder Kunde kann von der eigenen Bank oder Vermögensverwalter den unabhängigen ZWEI Benchmarkbericht anfordern oder einen Prüfbericht bei ZWEI Wealth bestellen. »

Patrick Müller

Geschäftsführer ZWEI Wealth

 

Jede, jeder kann von der Transparenz profitieren

Neben der Zusammenfassung der Resultate als Transparenzbericht, kann jede Kundin, jeder Kunde von der Transparenz für die eigene Vermögensverwaltung profitieren. ZWEI Wealth hat bis heute über 400 Banken und Vermögensverwalter und deren Angebote geprüft. Die einzelnen Resultate werden den Banken und Vermögensverwaltern in Form eines Benchmarkberichts kostenlos zur Verfügung gestellt. Die Kundinnen und Kunden können diese Berichte gerne bei ihren Banken und Vermögensverwaltern nachfragen. Unter www.zwei-wealth.ch/de/pruefen ist aufgeführt, welche Institute bereits geprüft wurden. Hier finden die Kunden und Kundinnen weitere Hilfestellungen, wie sie von der Transparenz profitieren können.

 

 

Die wichtigsten Ergebnisse im Überblick

KUNDENZUFRIEDENHEIT – WIE ZUFRIEDEN SIND SIE MIT IHRER VERMÖGENSVERWALTUNG?

Die Kundinnen und Kunden scheinen mit den Leistungen

ihrer Vermögensverwalter aktuell durchaus zufrieden zu sein.

Denn mit einem durchschnittlichen Rating von 3.4 liegt die Kundenzufriedenheit auf einem insgesamt guten Niveau. Die vielen Jahre mit sehr hohen Renditen begünstigten die hohe Zufrieden­heit sicherlich positiv. Was auffällt, ist der Unterschied zwischen den Betreuungsmodellen. Wer sein Vermögen mit banken­unabhängigen Lösungen verwalten lässt, scheint grundsätzlich zufriedener zu sein.

 

ANGEBOTSANALYSE – WIE GUT SIND DIE ANGEBOTENEN VERMÖGENSVERWALTUNGSLÖSUNGEN?

Die Leistungen von Vermögensverwaltern lassen sich durchaus messen und beurteilen. ZWEI Wealth ergibt jedes Jahr im Rahmen des Transparenzberichts entsprechende Ratings, die bei der Auswahl von Vermögensverwaltern helfen. Denn der Unterschied zwischen den guten Verwaltern und den mittelmässigen bleibt sehr gross. Insgesamt bestätigt die neuste Analyse, dass die spezialisierten Asset Manager systematisch bessere Renditen erzielen.

 

 

KOSTEN – GIBT ES EINEN ZUSAMMENHANG ZWISCHEN DEN KOSTEN UND DEN LEISTUNGEN?

Banken und Vermögensverwalter sprechen nicht gerne über Kosten. Das hat seine Gründe. Die Totalkosten sind meist viel höher als gedacht und hohe Kosten sind schon gar kein Garant für gute Leistungen. Bei den Gebühren und Kosten ist es zudem für eine Anlegerin oder einen Anleger schwierig, einen Überblick zu gewinnen. Denn schliesslich lassen sich über ein Dutzend Kosten-faktoren unterscheiden und selbst die vielzitierte All-in-Gebühr umfasst nur einen Teil der effektiv anfallenden Kosten. Höchste Zeit für etwas mehr Transparenz am Thema.

 

Über ZWEI Wealth

ZWEI Wealth wurde 2014 von Prof. Dr. Klaus Wellershoff und Patrick Müller gegründet. Am Anfang stand die Idee, eine von Produkten und Banken unabhängige Beratung für die Vermögensverwaltung zu etablieren. Im März 2019 ist daraus ein ganzes Ecosystem entstanden, das laufend weiterentwickelt und ausgebaut wird.

 

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